ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ КОНТРАГЕНТОВ

Продукт "Финансовый анализ контрагентов" представляет собой универсальную промышленную платформу для сбора, хранения и обработки финансовой информации о контрагентах Банка.

Будь то физическое, юридическое лицо или кредитная организация, система позволяет автоматизировать процесс финансового анализа контрагентов на основе подключаемых методик, в том числе основанных на разработанной Банком учетной политике. 
Система применима для создания кастомных хранилищ данных, содержащих произвольную, разнородную информацию о контрагентах кредитной организации с возможностью последующего финансового анализа.  Отличительной особенностью системы является наличие встроенного конструктора дата-форм, позволяющего самостоятельно добавлять новые шаблоны форм для последующего хранения и анализа. Интеграция с ЦАБС "Банк 21-век" позволяет оперировать любыми доступными данными клиентов в ЦАБС при проведении финансового анализа клиентской базы. Наличие аудита справочников и дата-форм, обеспечит контроль данных архива. Платформа применима для обработки и анализа больших объемов данных контрагентов посредством применения групповых ведомостей финансового анализа.
Частным случаем использования платформы является оценка финансового состояния контрагентов Банка с целью формирования резервов на возможные потери по ссудам, оценка финансового состояния Банка(ов) по 2005-У на основе форм отчетности 101, 102, 110, 115, 123, 125, 135, 155, 157, 501, 806, 807.

В разделе статьи - опубликован пример учетной политики о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности. 
Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. и закажите бесплатную презентацию продукта.

Итак, почему платформа, давайте разберемся.
Любой анализ сводится к получению некоего отчета с оценкой набора анализируемых данных за определенный временной срез. Под набором, или пакетом данных, понимается ориентированный на область анализа набор отчетных дата-форм содержащих различного рода информацию об объекте анализа (контрагенте) необходимую для проведения анализа по той или иной методике оценки.

Иными словами система позволяет используя встроенный конструктор дата-форм, добавлять произвольные формы, анкеты и т.п. в разрезе контрагентов, для дальнейшего заполнения в ручном или автоматическом режиме, в случае применения импорта внешних данных, организуя кастомное электронное хранилище бизнес информации о контрагентах организации.

 

 

Подсистема «Финансовый Анализ Контрагентов» построена по принципу промышленной платформы для загрузки, хранения и анализа практически любой поступающей финансовой информации, а достигается это путем применения так называемых динамических конструкторов дата-форм. 
В зависимости от сферы применения платформы, Клиентам предоставляется возможность воспользоваться предустановленным пакетом финансовой отчетности либо самостоятельно или с помощью фирмы разработчика, подключать к системе дополнительные дата-формы и собственные методики анализа данных, тем самым, расширяя спектр анализируемой информации и адаптируя методику финансового анализа под нужды Банка.

Скриншоты программы:

  • Реестр контрагентов финансового анализа
    Реестр контрагентов финансового анализа

    Имеется возможность использования параметризированных фильтров поиска, формирования отчетов по помеченным контрагентам, быстрого перехода к загруженным дата-формам.

  • Создание дата-формы копированием
    Создание дата-формы копированием

    Создает дата-формы на указанную отчетную дату, копируя данные помеченных дата-форм. Функция используется, если не было или были минимальные изменения в дата-формах клиента на новую отчетную дату, тем самым ускоряя подготовку первичных данных для анализа.

  • Настройка фильтров
    Настройка фильтров

    Основные справочники помимо стандартных функций поиска, снабжены панелью управления фильтрами позволяющую пользователям использовать настроенные условия отбора любой сложности. 

  • Дополнительные атрибуты методов финансового анализа
    Дополнительные атрибуты методов финансового анализа

    Методы обработки данных могут потребовать заполнения дополнительных параметров (атрибутов). При применении блока анализа к контрагентам, осуществляется контроль заполнения обязательных атрибутов.

  • Настройка дополнительных атрибутов контрагентов
    Настройка дополнительных атрибутов контрагентов

    Определение доступности дополнительных атрибутов по типу контрагента.
    Набор дополнительных атрибутов определяется исходя из типа контрагента.

  • Настройка дополнительных атрибутов контрагентов
    Настройка дополнительных атрибутов контрагентов

    Каждая методика анализа (M), может требовать наличия дополнительных атрибутов клиента.
    Значение атрибута может быть произвольным либо выбираться из списка.
    Доступен контроль заполнения обязательных атрибутов.

  • Настройка прав доступа
    Настройка прав доступа

    Каждому пользователю системы определяются права доступа как к контрагентам так и к его дата-формам, исключающие несанкционированный доступ к загруженным данным. Права доступа разбиты на категории: просмотр, редактирование, удаление, импорт, экспорт и т.д.

  • Настройки дата-форм
    Настройки дата-форм

    Шаблоны форм, используемые как в режиме редактирования, так и при печати дата-формы

  • Настройки дата-форм
    Настройки дата-форм

    Определение свойств дата-форм методик финансового анализа

  • Реестр дата-форм контрегентов
    Реестр дата-форм контрегентов

    Доступны фильтрация данных, разграничение прав доступа к информации, блок формирования отчетов, импорт, экспорт, создание группы дата-форм клонированием и др.

  • Реестр дата-форм методик финансового анализа
    Реестр дата-форм методик финансового анализа

    Настраиваемый перечень дата-форм методик финансового анализа отражается в древовидном виде. Доступны добавление новых методик анализа, функции импорта-экспорта, формирование отчетов.

  • Дата-форма контрагента
    Дата-форма контрагента

    Дата-формы могут быть импортированы или созданы в ручном режиме. Каждая дата-форма открывается на отдельной вкладке главного окна. При заполнении доступны формулы авто-расчета полей (подобно Excel).

  • Справочник контрагентов
    Справочник контрагентов

    Поддерживается импорт контрагентов из внешних ЦАБС, в случае использования ЦАБС "Банк 21-век", доступно непосредственное заведение клиента в ЦАБС.

  • Настройки дата-форм
    Настройки дата-форм

    Подключение произвольных дата-форм для последующего хранения и анализа

  • Настройки дата-форм
    Настройки дата-форм

    Определение доступа к дата-форме по типу контрагента

  • Групповой анализ данных
    Групповой анализ данных

    Механизм ведомостей анализа данных позволяет производить массовую оценку клиентской базы по произвольной методике анализа.

  • Групповой анализ данных - Аналитика
    Групповой анализ данных - Аналитика

    В разделе аналитика, отражены индивидуальные результаты анализа по контрагентам. Вы можете управлять отображением результирующих показателей в главном окне программы.

  • Аналитические отчеты
    Аналитические отчеты

    Блок отчетности позволяет добавлять и использовать неограниченное количество произвольных аналитических отчетов.
    Отчеты поддерживают механизм интерактивности, когда каждый показатель может быть доступен для аналитики.

  • Дизайнер аналитического отчета
    Дизайнер аналитического отчета

    Аналитические отчеты могут содержать в себе код, выполняющий расчеты по данным дата-форм и управляющий построением отчета

  • Дизайнер аналитического отчета
    Дизайнер аналитического отчета

    Разработка отчета производится с помощью визуального дизайнера

Хочется отметить, что подсистема обеспечивает загрузку, учет хранение и обработку любых отчетных форм (пользовательских дата-форм), что позволяет настроить систему под конкретные требования заказчика.
Компания осуществляет внедрение модуля, разработку необходимых загрузчиков форм и организацию аналитической отчетности Банка под ключ.
В разделе скачать вы можете получить пользовательскую документацию на подсистему и инсталляционный пакет.

Так же вы можете посмотреть видео-презентацию продукта:

 

Часто задаваемые вопросы:

Какова стоимость?

Я пользователь других продуктов вашей компании (приобретали подсистему альт. Печати FRREP5) - есть ли у меня возможность получить скидку на модуль фин. анализа?

Мы используем АБС Банк 21-век. Руководство Банка негативно относится к приобретению сторонних продуктов не от Инверсии. Могу я приобрести модуль фин. анализа не у вас, а в головной компании с заключением договора поддержки тоже с Инверсией?

Предполагается использование вашей системы для оценки кредитного портфеля, а он у нас велик. На какие объемы обработки данных рассчитана система?

Возможно ли использование вашего продукта не с АБС 21-век? (У нас RS-BANK и он не на ORACLE).

Могу ли я использовать данный модуль для анализа клиентов, не заемщиков Банка?
Необходима автоматизация фин анализа клиентской базы для отдела фин мониторинга по 115-ФЗ. 

Ответы:

Вопрос: Какова стоимость?

Ответ:

Система поставляется в двух вариантах. Как конструктор собственного хранилища Банка, когда настройкой хранилища занимается ИТ подразделения Банка, так и под ключ, когда мы по ТЗ Банка, настраиваем хранилище, аналитические отчеты, групповые операции, методики фин. анализа.
Стоимость продукта определяется в зависимости от потребностей Банка.
Для уточнения стоимости продукта, пожалуйста, свяжитесь с нами. Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Вопрос: Я пользователь других продуктов вашей компании (приобретали подсистему альт. Печати FRREP5).
Есть ли у меня возможность получить скидку на модуль фин. анализа?

Ответ:

Да, есть. Мы предоставляем скидки на новые продукты компании нашим клиентам, с которыми заключен договор поддержки..

Вопрос: Мы используем АБС Банк 21-век. Руководство Банка негативно относится к приобретению сторонних продуктов не от Инверсии. Могу я приобрести модуль фин. анализа не у вас, а в головной компании с заключением договора поддержки тоже с Инверсией?

Ответ:

Да. Мы являемся оф. дилером компании «Инверсия» и наши продукты вы можете приобретать через головную компанию с заключением единого договора поддержки.
Если Вам принципиально заключение договора с головной компанией, обратитесь к нам и мы определим порядок заключения договора. На текущий момент вы уже можете обратиться в головную компанию для приобретения модуля т.к. 
принято решение о централизованной продаже продукта и включении модуля в прайс головной компании.

Вопрос: Предполагается использование вашей системы для оценки кредитного портфеля, а он у нас велик. На какие объемы обработки данных рассчитана система?

Ответ:
Система использует в качестве СУБД – ORACLE и протестирована на больших объемах данных.
С сотнями тысяч клиентов и миллионами записей различной финансовой информации.
Платформа является промышленной и рассчитана на использование в крупных кредитных учреждениях.

Вопрос: Возможно ли использование вашего продукта не с АБС 21-век? (У нас RS-BANK и он не на ORACLE)?

Ответ:

Да. Единственно, вам будет необходима установка СУБД Oracle, так как наша система использует эту СУБД.
В зависимости от планируемых объемов обработки данных это может быть и бесплатный Oracle XE.
Кроме того хочу отметить, что специалисты нашей компании имеют большой опыт работы с данными RS-BANK (Pervasive)
(переводили порядка 10 банков с этой системы на 21-век»
Поэтому, думаю, мы сможем провести интеграцию под ваши требования.

Вопрос: Могу ли я использовать данный модуль для анализа клиентов, не заемщиков Банка?
Необходима автоматизация фин анализа клиентской базы для отдела фин мониторинга по 115-ФЗ.

Ответ:

Да. Финансовый анализ клиентской базы банка по 115-ФЗ подразумевает проведение оценки клиента(ов) исходя из правил внутреннего контроля Банка. Определение фин. состояния клиента производится путем анализа определенного пакета документов. В состав такого пакета документов могут входить различные формы и анкеты как предоставляемые клиентом, так и заполняемые на стороне Банка (балансы клиента, отчет о прибылях и убытках, анкеты клиента, все то что участвует в расчете той или иной методики оценки фин состояния). Имея такой пакет документов ДА возможно проведение соответствующего фин. анализа.

 

Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

 

Дополнительно о функционале подсистемы анализа Вы всегда можете узнать обратившись в службу технической поддержки компании Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.